TraditionsFonds 1872 - einzigartig in der Region

2023 feierte die VR Bank die Geburtsstunde des Fonds nach ihren Werten - exklusiv für ihre Kunden

Pfälzer sind stolz auf ihre Traditionen. In der Region spielen unter anderem der Anbau erstklassiger Weine sowie eine tiefe Verbundenheit zu Land und Wäldern eine wichtige Rolle. Peter Schehl, Bereichsleiter Privatkundenbank bei der VR Bank Südliche Weinstraße-Wasgau eG, erklärt: „Tradition verbindet, gibt uns Wurzeln und bedeutet Verlässlichkeit. Sie kann uns auch lehren, wie wir verantwortungsvoll mit Ressourcen umgehen. All diese Dinge wünschen sich viele Anleger auch von ihrer Geldanlage. Aus dieser Idee ist im Jahr 2023 der TraditionsFonds 1872 entstanden. Gemeinsam mit unserem Fondspartner Union Investment haben wir eine besondere Anlagemöglichkeit entwickelt, die Kunden ausschließlich bei unserer Bank erhalten. Die Zahl 1872 steht bei uns für Tradition pur, denn in diesem Jahr wurden wir gegründet. Seit 1872 schreibt die Bank Erfolgsgeschichte.“

Was den TraditionsFonds 1872 auszeichnet:

Der international und nachhaltig anlegende Mischfonds ist breit aufgestellt und bündelt eine attraktive Mischung aus verschiedenen Anlageklassen, wie zum Beispiel Aktien und festverzinsliche Wertpapiere. Die genaue Zusammensetzung kann das Fondsmanagement bei Bedarf an die aktuelle Kapitaleinschätzung anpassen.
Werner Feß, Kunde der VR Bank, ist begeistert: „Es ist von Vorteil, dass ich mich in der Anlageberatung nur einmal für den TraditionsFonds 1872 entscheiden musste – den Rest übernimmt das Fondsmanagement. Das gibt mir ein gutes Gefühl.“

Nachhaltigkeit ist für die VR Bank kein Trend, sondern einer der zentralen Leitwerte. Seit 2018 ist sie für ihre nachhaltige Unternehmensführung zertifiziert. Bei der Zusammensetzung des Fonds beziehen die Experten nachhaltigkeitsrelevante Aspekte in die Anlageentscheidung ein. Dieses Vorgehen ermöglicht eine umfassende Beurteilung der Investitionen. Auf dieser Basis können Chancen gezielter genutzt und bestimmte Risiken reduziert werden.
„Nachhaltigkeit ist für mich ein wichtiger Aspekt – auch bei der Geldanlage. Beim TraditionsFonds 1872 kann ich mir sicher sein, dass das Fondsmanagement bei der Auswahl von Aktien geeigneter Unternehmen darauf achtet, dass diese nachhaltig handeln. Somit wird das Risiko reduziert, dass die Unternehmen in Umweltskandale verwickelt werden“, erklärt Kundin Franziska Lang ihre Anlageentscheidung.

Sechs Spezialisten der VR Bank bilden den Anlageausschuss und tauschen sich regelmäßig mit einem erfahrenen Fondsmanager von Union Investment zur Anlagestrategie des TraditionsFonds 1872 aus. „Mich hat überzeugt, dass beide Unternehmen über enorm viel Erfahrung verfügen – bei Union Investment sind es fast sieben Jahrzehnte, bei der VR Bank sogar schon über 150 Jahre. Dies unterscheidet den TraditionsFonds von anderen Anlagemöglichkeiten“, erklärt Franziska Lang.

Die VR Bank hat in mehr als 150 Jahren gelernt, was die Region bewegt und sich als verlässlicher Partner für Menschen und Unternehmen etabliert. Auch die Investmentexperten von Union Investment, einer der größten Fondsgesellschaften Deutschlands, verfügen über eine hohe Expertise im Wertpapiergeschäft. Beide gehören zur Genossenschaftlichen Finanzgruppe Volksbanken Raiffeisenbanken – sie verbinden die Werte der genossenschaftlichen Idee und das Ziel, für ihre Kunden nur das Beste zu bieten.
„Der TraditionsFonds 1872 ist ein einzigartiger Fonds für unsere Region, eine Anlagemöglichkeit, die ich nur hier bekomme und das macht es zu etwas Besonderem“, sagt Kundin Heike Heumann.

Erfahren Sie mehr über den Traditionsfonds 1872 unter: vrbank-sww.de/1872

Chancen

Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Risikoreduzierung durch die Kombination von Aktien- und Renteninvestitionen
Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen
Chancen auf Wechselkursgewinne
Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
Teilnahme an den Wachstumschancen von Schwellen- bzw. Entwicklungsländern
Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik
Tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Bonität

Risiken

Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
Wechselkursschwankungen
Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
Erhöhte Kursschwankungen und Verluste beziehungsweise Ausfälle bei Anlagen in Schwellen- bzw. Entwicklungsländern (zum Beispiel aufgrund politischer und rechtlicher Risiken)
Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen
Erhöhte Kursschwankungen und Ausfälle bei hochverzinslichen Wertpapieren

Rechtliche Hinweise
Bitte lesen Sie den Verkaufsprospekt und das Basisinformationsblatt des Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin finden Sie ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil des Fonds. Diese Dokumente sowie die Anlagebedingungen und die Jahres- und Halbjahresberichte bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Sie sind kostenlos in deutscher Sprache erhältlich über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG und die VR Bank Südliche Weinstraße-Wasgau eG oder auf www.union-investment.de/downloads.
Weitere Informationen über nachhaltigkeitsrelevante Aspekte des Fonds finden Sie auf www.union-investment.de/nachhaltige-fonds. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.union-investment.de/beschwerde.
Union Investment Luxembourg S.A. kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie gegebenenfalls für den Vertrieb von Anteilen eines Fonds und/oder Anteilklassen eines Fonds in einem anderen Mitgliedstaat als ihrem Herkunftsmitgliedstaat getroffen hat, wieder aufzuheben. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von Union Investment Luxembourg S.A. und der VR Bank Südliche Weinstraße-Wasgau eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernehmen Union Investment und VR Bank Südliche Weinstraße-Wasgau eG keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.
Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 16. Mai 2024, soweit nicht anders angegeben.